ノバシステム株式会社5257
ノバシステム株式会社（ソフトウエア開発事業・単一セグメント）
金融・保険業界向けSI主体の独立系ソフトウエア開発会社（単一セグメント）
| 期間 | 今期 | 前期 | 増減率 |
|---|---|---|---|
| 売上高（第1四半期累計） | 1,718百万円 | 1,677百万円 | ↑ |
| 営業利益（第1四半期累計） | 121百万円 | 96百万円 | ↑ |
| 営業利益率（第1四半期累計） | 7.0% | 5.7% | ↑ |
| 経常利益（第1四半期累計） | 123百万円 | 107百万円 | ↑ |
| 四半期純利益（第1四半期累計） | 70百万円 | 73百万円 | ↓ |
| 総資産 | 4,234百万円 | 4,088百万円 | ↑ |
| 純資産 | 2,347百万円 | 2,552百万円 | ↓ |
| 自己資本比率 | 55.4% | 62.4% | ↓ |
| 1株当たり四半期純利益 | 49.84円 | 52.18円 | ↓ |
| 通期売上高予想 | 7,535百万円 | 6,716百万円 | ↑ |
| 通期営業利益予想 | 617百万円 | 325百万円 | ↑ |
事業詳細
売上高の大部分をシステムインテグレーション（SI）が占め、生命保険・損害保険・銀行等の金融業界向け業務システム開発を主力とする。保険業界向けがSI売上の約半数を占め、業務知識の蓄積による業界特化型戦略を推進。残余はクラウドサービス（飲食店向け・受付支援・AI顔認証）。売上の90%以上は日本IBM・ニッセイ情報テクノロジー・SCSKなど元請SIer経由の間接契約。
直近の概況
1Q営業利益は前年同期比26.6%増と大幅改善、特別損失計上で純利益は小幅減
2026年12月期第1四半期（2026年1月〜3月）は、売上高1,718百万円（前年同期比2.4%増）、営業利益121百万円（同26.6%増）と収益性が大幅改善。売上総利益率は前年同期の19.2%から21.8%へ向上。一方、淀屋橋オフィス開設費用・中途採用求人費増加により販売費及び一般管理費は前年同期比12.2%増。特別損失として役員退職慰労金23百万円を計上したため、四半期純利益は70百万円（同4.2%減）にとどまった。純資産は配当支払147百万円およびその他有価証券評価差額金127百万円の減少により前期末比204百万円減少。通期業績予想は変更なし（売上高7,535百万円、営業利益617百万円）。
主要プロダクト
成長ドライバー
- 顧客企業のIT投資需要の持続的拡大（全産業ソフトウエア投資額は2025年度比4.4%増見込み）
- 保険業界向けシステム開発における業務知識蓄積と業界特化型戦略による継続受注
- AI技術活用・提案型活動を通じた保険・銀行向け新規開発領域の拡大
- クラウドサービス（Order Revolution等）の販売促進策推進と導入店舗増
- プロジェクトリスク管理グループの本格稼働による不採算PJ発生リスクの低減
- 淀屋橋オフィス開設による採用・営業基盤の拡充
リスク
- 不採算プロジェクトの発生リスク（2025年12月期に遅延リカバリー対応が利益を直撃）
- 労務費・外注費の上昇基調（売上原価に占める労務費・外注費の高比率）
- 主要顧客3社（日本IBM・ニッセイ情報テクノロジー・SCSK）への売上集中（合計62.5%）
- システム開発技術者の採用難・人材確保競争の激化（中途採用求人費が増加傾向）
- 米国通商政策・関税措置に伴う国内景気下押しリスクおよび金融資本市場の変動
- 消費者物価上昇が消費者マインドに及ぼす影響による顧客企業のIT投資抑制リスク
最終更新: 2026年3月25日