業務內容
株式會社Capital Asset Planning（キャピタル・アセット・プランニング）成立於1990年，為專營金融零售業務系統開發的公司。以壽險公司、銀行、證券公司、IFA（金融商品仲介業者）、會計事務所為主要客戶，開發並提供保險設計書・申請書系統、目標基礎規劃系統、整合資產管理系統（WMW）等前端與後台系統。
公司秉持「透過FT與IT的整合創造財務健全（Financial Wellness）」之企業宗旨，致力於從傳統系統開發公司轉型為日本型數位資產管理平台商。目前以4家合併子公司（インフォーム・Wealth Engine・Trust Engine）體制展開事業，並獲選為IDC FinTech Rankings 2025 Top 100中唯一入選的日本企業，於國際上亦獲得高度認可。
商業模式
營收結構為委外開發收入94.1%（9,121百萬日圓）、使用許可・維護運用收入5.3%（516百萬日圓）、其他0.6%（50百萬日圓）。其架構為先向金融機構承接系統開發業務取得初期收入，之後再透過CAP函式庫等的使用許可・維護運用合約，獲取定期性的經常性收入（stock income）。
此外還加上計算邏輯的API提供（SaaS型）以及面向富裕階層的顧問諮詢收入。目前仍以委外開發收入為主，但正將面向IFA的整合資產管理平台（Trust Engine）的使用費收費化，作為提升經常性收入比重的中期課題持續推進中。
企業優勢
自1990年創業以來，持續專注於壽險・銀行・證券領域的系統開發。已與Sony Life Insurance（占營收比40.1%）、三井住友海上Aioi生命保險（占10.6%）等大型金融機構建立長期交易關係。2025年9月期新增壽險・壽險代理店5家、銀行・證券5家客戶，擴大了客戶基礎。
2025年9月期營收為9,689百萬日圓（較去年同期成長18.5%），創下公司成立以來的歷史新高。營業利益為530百萬日圓（較去年同期成長78.4%），ROE達11.6%，較中期經營計畫首年營收目標（8,780百萬日圓）超出10.4%、營業利益目標（450百萬日圓）超出17.9%，全部KPI皆已達成。
獲美國金融IT調查機構IDC Financial Insights發布的IDC FinTech Rankings 2025 Top 100評選，為日本企業中唯一入選者。自2017年首次入選以來持續蟬聯排行榜，此成績印證了公司在金融IT系統領域的技術實力與事業規模獲得國際性肯定。
ENVALITH 觀點
業績趨勢
過去5期的營收走勢為2021期6,631百萬日圓→2022期6,747百萬日圓→2023期8,047百萬日圓→2024期8,179百萬日圓→2025期9,689百萬日圓，呈現擴大基調。營業利益方面，2022期曾出現△260百萬日圓的虧損，其後2023期325百萬日圓→2024期297百萬日圓→2025期531百萬日圓，逐步回復並擴大。
2026年9月期中間期（上半年）營收為5,487百萬日圓（較去年同期+16.2%），營業利益638百萬日圓（同+66.3%），營業利益率11.6%（去年同期為8.1%），獲利能力急速改善。就外部因素而言，金融機構擴大DX投資及生成式AI需求升溫為順風因素。
全年度預測已上修為營收10,300百萬日圓（較上期+6.3%）、營業利益730百萬日圓（同+37.6%）、當期淨利465百萬日圓（同+15.7%）。
成長策略
透過顧客深耕、事業組合改革、股票型（訂閱制）業務轉型、家族辦公室業務參入、AI應用等5大策略推動中期經營計畫
以與壽險公司的長年信賴關係為基礎，運用生成式AI・API串接等先進技術提供解決方案。2026年9月期中間期因組織重整所伴隨的系統整合、資產形成商品發行帶來新訂單擴大，面向壽險公司之銷售額較去年同期成長13.4%，走勢穩健。
致力於擴大面向銀行・證券公司・IFA等之銷售額。2026年9月期中間期因大型銀行資產管理平台功能改善、網路銀行無紙化、面向IFA的投資商品下單支援系統改善等因素，面向銀行・證券・IFA等之銷售額較去年同期成長33.8%，達成高成長。
設立100%子公司株式會社Wealth Engine，展開繼承・事業傳承・資產運用事業。目前正申請取得投資顧問代理業以及第二種金融商品交易業執照。已開始企劃・開發面向富裕階層的資產運用商品。
2025年7月與台灣金融科技企業SoftBI合資設立株式會社Trust Engine。正在開發搭載稅務規劃・財務規劃・投資組合管理功能的整合平台。預計於本連結會計年度內發行，並展開向IFA・證券公司收取授權費的股票型（訂閱制）商業模式。
開始針對壽險公司提供保險招攬文件檢核服務「LibelliS」的付費PoC。與東京大學松尾研究室發起的新創公司Elith共同提供運用AI-OCR進行財報判讀・自家股票評價系統。正在開發用於繼承・財產傳承提案的AI代理系統。公司內部因運用生成式AI工具，依作業流程不同最多可實現約60%的時間縮減效果。
最新更新: 2026年7月17日