业务内容
株式会社Capital Asset Planning是一家成立于1990年的面向金融零售业务的系统开发公司。以寿险公司、银行、证券公司、IFA（金融产品中介业者）、会计师事务所为主要客户，开发并提供保险设计书・申请书系统、目标导向规划系统、综合资产管理系统（WMW）等前端・后台系统。
公司以“通过FT与IT的融合创造Financial Wellness”为宗旨，致力于从传统系统开发公司转型为日本型数字资产管理平台运营商。公司以4家合并子公司体制（Inform・Wealth Engine・Trust Engine）展开业务，并在IDC FinTech Rankings 2025 Top 100中作为日本唯一入选企业，获得了国际层面的认可。
商业模式
营收构成为受托开发收入94.1%（9,121百万日元）、使用许可・维护运营收入5.3%（516百万日元）、其他0.6%（50百万日元）。公司从金融机构承接系统开发获得初期收入后，通过CAP库等使用许可・维护运营合同获取定期的存量收入的结构。
此外还包括计算逻辑的API提供（SaaS型）以及面向富裕阶层的咨询收入。目前仍以受托开发为主，但正将面向IFA的综合资产管理平台（Trust Engine）的使用费收费化、提升存量收入占比作为中期课题加以推进。
企业优势
自1990年创业以来，持续专注于生命保险・银行・证券领域的系统开发。已与索尼生命保险（销售占比40.1%）、三井住友海上爱和谊生命保险（占比10.6%）等大型金融机构建立长期合作关系。2025年9月期新增寿险・寿险代理店5家、银行・证券5家客户，进一步扩大了客户基础。
2025年9月期销售额为9,689百万日元（同比增长18.5%），创公司成立以来最高纪录。营业利润530百万日元（同比增长78.4%），ROE达11.6%，中期经营计划第一年的销售额目标（8,780百万日元）超额完成10.4%，营业利润目标（450百万日元）超额完成17.9%，全部KPI均达成。
公司被美国金融IT调研机构IDC Financial Insights评选的IDC FinTech Rankings 2025 Top 100中，是唯一入选的日本企业。自2017年首次入选以来持续保持上榜，印证了公司在金融IT系统领域的技术实力与业务规模所获得的国际认可。
ENVALITH 视角
业绩趋势
过去5期的销售额走势为2021期6,631百万日元→2022期6,747百万日元→2023期8,047百万日元→2024期8,179百万日元→2025期9,689百万日元，呈扩大态势。营业利润方面，2022期录得△260百万日元的亏损后，2023期325百万日元→2024期297百万日元→2025期531百万日元，实现恢复并扩大。
2026年9月期中期（上半年）销售额为5,487百万日元（同比+16.2%），营业利润638百万日元（同比+66.3%），营业利润率11.6%（去年同期为8.1%），盈利能力大幅改善。外部因素方面，金融机构的DX投资扩大以及生成式AI需求的提升构成利好。
全年预期已上修至：销售额10,300百万日元（较上期+6.3%），营业利润730百万日元（同比+37.6%），当期净利润465百万日元（同比+15.7%）。
成长战略
在中期经营计划中推进顾客深耕、事业组合改革、存量业务化、进入家族办公室业务、AI应用等五大战略
以与寿险公司多年的信赖关系为基础，提供运用生成式AI・API联动等先进技术的解决方案。2026年3月期中间期，受组织重组带来的系统整合・资产形成商品发布所致新签订单扩大的影响，面向寿险公司的销售额同比增长13.4%，保持稳健增长。
致力于扩大面向银行・证券公司・IFA等的销售额。2026年3月期中间期，通过大型银行资产管理平台功能改善・网络银行无纸化・IFA投资商品下单支持系统改善等举措，面向银行・证券・IFA等的销售额同比增长33.8%，实现高速增长。
设立全资子公司株式会社Wealth Engine，开展继承・事业传承・资产运用业务。目前正在申请投资顾问・代理业以及第二类金融商品交易业牌照。已启动面向富裕阶层的资产运用商品的策划・开发。
2025年7月与台湾金融科技企业SoftBI公司合资设立株式会社Trust Engine。目前正在开发搭载税务规划・财务规划・投资组合管理功能的综合平台。计划于本合并会计年度内发布，并展开向IFA・证券公司收取牌照费收入的存量型商业模式。
针对保险招揽文书审核服务「LibelliS」，已启动面向寿险公司的付费PoC。与东京大学松尾研究室孕育的创业公司Elith共同提供利用AI-OCR的财务报表读取・自有股票估值系统。
目前正在开发用于继承・财产传承提案的AI代理系统。公司内部通过运用生成式AI工具，视工序不同最多实现约60%的时间缩短效果。
最近更新: 2026年7月17日