Mito Securities Co., Ltd.

若無法持續確保並培育支撐金融服務品質之人才，可能對經營目標之達成及永續成長造成不利影響。有鑑於證券業界人才爭奪日益激烈，判斷其顯現可能性為高。作為應對措施，公司正致力於完善教育與評鑑制度、提高薪資水準，並積極中途招募高階專業人才。

公司主要收益來源之受入手續費及自營交易業務損益，高度依賴股市及匯市之波動，若因國內外政治、經濟情勢惡化導致市場低迷，業績可能大幅波動。判斷其顯現可能性為高。作為應對措施，公司透過考量整體投資組合之商品提案以降低風險，並藉由擴大基金理財包（Fund Wrap）報酬及投資信託代理手續費收入，強化穩定收益基礎。

若因董事、員工之故意、過失或事故等，未能正確執行事務處理，可能導致經濟損失或社會信譽受損。尤其誤下單方面，存在因向交易所誤傳資料而產生損失之風險，包含輕微案例在內，判斷其顯現可能性為高。公司內部設有「事務疏失檢討會」，由法令遵循部、事務管理部及業務指導部相互協作，徹底落實改善措施之宣導。

就公司以自身資金持有之國內外有價證券而言，若因政治、經濟情勢驟變導致行情急劇波動或買賣交易遭停止、限制，可能產生損失。判斷其顯現可能性為高。作為應對措施，公司設定並管理風險限額與損失限額，同時將作為自營交易商品持有之有價證券控制在最低限度。

業務用電腦系統若因品質不良、線路故障、外部非法入侵或災害等原因發生障礙，可能被迫縮減或中斷交易。判斷其顯現可能性為中等。公司已建立緊急時之業務執行體制，並於發生大規模災害時，備有系統廠商提供之DR站點（異地備援系統）。

若因不當手段或過失等致使客戶資訊外洩，可能產生賠償責任並損及社會信譽。包含輕微案例在內，判斷其顯現可能性為中等。公司於各部門、分店每月月底實施個人資訊檢查，建立組織內CSIRT，並透過SOC服務實施全年365天、每日24小時之監控體制。

公司作為金融商品交易業者，須依循眾多法令及各項規則開展業務，若法規強化、鬆綁或新設，可能導致既有業務受到限制、競爭加劇，進而使收益下滑。此外，若自有資本規制比率低於規定水準，將面臨業務停止等命令之風險。判斷其顯現可能性為低，且現階段維持著較高之自有資本規制比率。

若因董事、員工之故意或過失發生違反法令之情事，可能遭受行政處分等，致使社會信譽受損並導致交易量減少。此外，亦存在因與客戶或往來對象發生糾紛而遭起訴之風險。判斷其顯現可能性相對較低，公司由法令遵循部及稽核部負責監控及預防，並每月實施法令遵循研習。

公司主要以自有資金及向金融機構借款作為經營資金來源，若信用不安等情況擴大，可能因資金調度成本大幅上升或調度困難而使經營受到限制。判斷其顯現可能性為低。公司透過持有應對非常時期之資金、實施資金流動性壓力測試，以及建立「資金流動性危機應對手冊」以應對此風險。

若因氣候變遷所致之自然災害，或大規模地震、海嘯等，使營業據點所在地區之電力供應等受到限制，並造成重大影響，可能導致經營受到限制。新型傳染病之發生亦可能帶來類似風險。判斷其顯現可能性為低，公司依據事業持續計畫（BCP）定期實施演練，並建立緊急時之業務持續體制。