TOYO SECURITIES CO.,LTD.

核心事業金融商品交易業之營業收入，因受國內外金融商品交易市場波動之重大影響，財務狀況及經營業績可能發生重大變動。作為地區密集型零售證券公司，致力於擴大顧客基礎，努力確保不受一時性市場波動左右的穩定收益。

除網路交易專業證券公司及以零售業務為主的同業競爭對手外，異業進入及業界重組亦使競爭日趨激烈，若無法維持競爭優勢，可能對財務狀況及經營業績造成影響。另一方面，公司將個人資產運用需求之提升視為商機，透過提供令顧客滿意度高的服務，力求成為深受青睞的證券公司。

公司受金融商品交易業相關法令及各項規範等法律規制之約束，若有違反情事，可能對事業之持續性、財務狀況及經營業績造成影響。公司透過強化營業部門之法令遵循體制、內部管理體制及審計部門，並強化經營層之公司治理體制，致力於遵守法令。

依金融商品交易法規定，公司須將自有資本規制比率維持在120％以上，若低於此比率，可能受金融廳監督命令。截至2026年3月底，自有資本規制比率為388.6％，公司判斷低於120％之可能性較低。

若因地震、海嘯、水災等大規模災害、氣候變遷所致之自然災害、致病性傳染病之擴散等原因導致事業活動受限，可能對事業持續性造成影響。公司於傳染病擴散時徹底實施衛生管理及居家辦公等措施，致力於將對事業持續之影響降至最低。

若營業活動中發生不法行為或騷擾等不當行為，公司可能成為訴訟等法律程序之對象，並可能對財務狀況及經營業績造成影響。目前尚無重大訴訟提起，但公司透過徹底執行營業部門之法令遵循體制、設置顧客諮詢室、運用內部通報制度（熱線）等措施，致力於預防與應對。

若網路交易等業務執行不可或缺之電腦系統因品質不良或外部之非法存取等原因發生故障，可能對財務狀況及經營業績造成影響。公司於2018年11月轉換核心系統，接受外部業者提供之共同利用型服務（ASP型服務），並取得美國保證準則AT-C 320報告書，以確認IT治理之有效性。

若公司內部含顧客資訊等重要資訊發生非法外流，因信譽受損可能對財務狀況及經營業績造成影響。公司整備資訊安全相關之組織體制及內部規章，並透過與同業之資訊交流及加入金融ISAC，共享網路安全資訊，致力於保護資訊資產。