TOYO SECURITIES CO.,LTD.

核心业务金融商品交易业的营业收入受国内外金融商品交易市场波动的较大影响，因此财务状况及经营业绩可能出现较大波动。作为立足地区的零售证券公司，公司致力于扩大客户基础，努力确保不受一时性市场波动影响的稳定收益。

除专营网络交易的证券公司及以零售业务为中心的同业公司外，跨行业企业的进入以及行业重组也使竞争日趋激烈，若无法维持竞争优势，可能对财务状况及经营业绩产生影响。另一方面，公司将个人资产管理需求的提升视为商机，力求通过提供令客户满意度高的服务，成为受客户青睐的证券公司。

公司受到与金融商品交易业相关的法令及各项规则等法律法规的约束，若发生违规行为，可能对事业的持续性、财务状况及经营业绩产生影响。公司通过强化营业部门的合规体制、内部管理体制及审计部门，并强化经营层的治理体制，努力做到遵守法令。

根据金融商品交易法，公司被要求将自有资本规制比率维持在120%以上，若低于该比率，可能受到金融厅的监督命令。截至2026年3月末，公司自有资本规制比率为388.6%，公司判断低于120%的可能性较低。

若因地震、海啸、水灾等大规模灾害、气候变化引发的自然灾害、致病性传染病扩散等导致事业活动受限，可能对业务持续性产生影响。在传染病扩散时，公司通过彻底的卫生管理及居家办公等措施，努力将对业务持续性的影响降至最低。

若在营业活动中发生违法行为或骚扰等不当行为，可能成为诉讼等法律程序的对象，从而对财务状况及经营业绩产生影响。目前尚未发生重大诉讼，但公司通过彻底落实营业部门的合规体制、设立客户咨询室以及运用内部举报制度（热线），努力做好预防与应对。

若网络交易等业务开展所不可或缺的计算机系统因质量缺陷或外部非法访问等原因发生故障，可能对财务状况及经营业绩产生影响。公司于2018年11月完成核心系统迁移，接受外部供应商提供的共同利用型服务（ASP型服务），并已取得美国保证准则AT-C 320报告，以确认IT治理的有效性。

若包含客户信息的公司重要信息发生非法泄露，因信誉受损，可能对财务状况及经营业绩产生影响。公司完善了信息安全相关的组织体制及内部规章制度，并通过与同业公司的信息交流以及加入金融ISAC，共享网络安全信息，努力保护信息资产。